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而在報酬率的部分,本次《今周刊》調查也發現出現衰退,不僅賺錢的人變少了,獲利也跟著大縮水,去年財管客戶平均報酬是2.8%,較2010年的8.9%足足少了六個百分點;2010年有九成的投資人獲利,但在歐債風暴影響下,去年只剩下75%的投資人微幅獲利,要如何加強客戶和理專的緊密度與信任度,是銀行當前最該嚴肅以對的課題。; U, a2 K q' G3 N% o& ?+ N7 }1 z
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《今周刊》調查也發現,銀行架上的基金與保險,已經難以滿足客戶對資產配置多元的需求,有超過八成的客戶認為,政府應該要開放多元化的商品,才能提高財富管理的獲利,當中最引頸企盼的,就是人民幣計價商品。
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% h/ x! N: P: }5 b1 c3 p# O% h; \ 有趣的是,本次理專問卷中也有針對理專的快樂程度進行分析,《今周刊》調查發現,理專的快樂程度和客戶是否為正報酬、自己管理的資產有無成長、公司提供的支援有相當大關係。當然,越快樂的理專,和客戶關係、投資績效上自然比較好,也容易形成正向循環。6 \: y. `3 ]1 G# ` h
) C, D, C K4 N$ m* ^& T 本項調查是由《今周刊》與世新大學財務金融所共同合作,針對國內財富管理銀行進行評鑑,自2007年開始迄今已第六年,是目前國內唯一直接向客戶取樣的調查,2012年更特別設計針對投信、投顧、壽險公司進行訪問。《今周刊》2012「財富管理銀行評鑑」共有16家銀行參與,占國內財富管理銀行市場規模75%以上。總共回收銀行問卷16份;投信、投顧、壽險公司問卷15份;571份理專問卷以及743份客戶問卷,不僅是歷年來最多的一次,也是目前市場上同性質調查中,規模最大者。 |
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